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[第一黄金论坛] 黄金投资的小技巧

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发表于 2018-2-5 19:12:34 | 显示全部楼层 |阅读模式
中国人喜欢黄金是有历史渊源的,就连那些大妈都会经常和你唠叨这黄金又长了是不是要买一点珍藏起来,但是这投资黄金,很多人连最基础的入门方法都没能掌握到,我们身边也不乏喜欢黄金的叔叔阿姨,他们特别喜欢去店里买一些黄金的首饰,他们知道黄金是好东西,以后是可以升值保值的。
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 楼主| 发表于 2018-2-5 19:12:43 | 显示全部楼层
黄金确实是个价值投资的好东西,这两年也升值了不少,但是这可不是说你买了一些金项链就算作投资了,其实你这金首饰买回来带了几年,要想再卖掉这里面的限制还是很多的,首先并不是所有的黄金首饰行都回收,而且其中还有磨损和手续费,要是再把通胀在算上去的话,基本上就赚不到什么钱了。实际上金饰品就是当做消费品的。
你要是正儿八经的想投资黄金赚一点钱的话,就不能这么玩了。那么接下来我就给大家介绍一下黄金投资究竟该怎么做
这里面的分析思路也是两大类,基本面分析和技术分析。基本面分析可以从以下五点入手,第一要观察供需,物以稀为贵的道理是永远不会变的,在供小于求的时候,黄金的价格当然就会往上涨。我们先看供给方面的,1.看产金国的黄金供给2. 看官方机构买黄金的举动,看各个国家和央行有没有大量的抛售黄金3.看镀金回收再次销售的数据,这也是黄金的一个重要来源,就是把含有黄金的工业废品融化了冶炼后再卖出去。那再来讲需求,需求也主要来自于三个方面1.投资,在经济发展低迷的时候,比如说2008年金融危机,股市和楼市都不景气,大家就偏向于买黄金做投资。这个时候投资的需求就会快速增加。2.工业需求,学过化学的人都知道黄金的性质很稳定,工业上会经常会拿黄金作为原料,比如微电子领域,很多很活跃的材料就需要黄金来作为保护层。航空航天等领域也会需要用到很多的黄金。当然科技也在发展,很多时候也会出现黄金的替代品,也会不停的出现一些新的需求,增加黄金使用的地方,这个有些细节的信息就需要你不断地更新了。3.首饰需求,这个就容易理解多了,居民收入提高的同时,黄金饰品的消费也会得到一个明显的提升。
第二你还可以关注美元对黄金价格的影响,一般来说美元涨黄金就会跌,美元跌黄金就会涨,这两个关系是反过来的,但我们还要注意一些特殊的时期,有时候这二者的相关性系数会大幅度的降低,比如说在2005年第四季度的时候,国际上的对冲基金都很看好石油和贵金属,大量的资金一下子都涌乐进来,美元和黄金的关系就失效了。那段时期,黄金的价格走势是独立的。
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 楼主| 发表于 2018-2-5 19:12:50 | 显示全部楼层
第三你还可以观察利率,黄金的价格往往会受到实际利率的影响,如果实际利率下跌,甚至变为负值了,在这时黄金的价格就会大幅度的往上涨,理由很简单,实际利率低说明通胀很厉害,大家觉得拿着钱慢慢贬值,大家是不是会多考虑把手里的钱换成更加保险的黄金呢。
第四这还要看地缘政治的影响,黄金是非常典型的避险资产,一旦时局动荡,黄金就会受到追捧,价格就会变得越来越高。也就是乱说买黄金的道理,世道越混乱,黄金越值钱。
第五你还可以观察原油价格的,原油价格和黄金价格相关性非常的高,一般来说黄金价格涨,原油也跟着涨,黄金价格跌,原油也会跟着跌。这里面的逻辑很简单,原油是一种非常重要的资源,直接影响着世界经济的发展。尤其是一些消费大国,比如说美国,它的经济发展和原油息息相关,美国的经济发展直接影响美元的价格波动,这也就回到了刚刚我们所说的美元对黄金价格的影响了。
   技术面的分析,很多人应该比较熟悉了,尤其是做二级市场的朋友,黄金投资的经典理论是两个,K线理论和趋势理论,这里面涉及到的技术指标的细节有很多,在这里就不展开来讲了,感兴趣的朋友可以添加我徽信,我为你们详细讲解如何使用这两个理论。
   接下来,我们要知道投资黄金的渠道有哪些,他们有哪些优势和劣势,你又应该怎么样来选择。这里比较常见的是这6种投资渠道,它们分别是实物黄金、黄金现货、黄金期货、黄金股票、黄金基金、黄金的理财产品。我们先来看风险,这几种产品的风险是不一样的,风险最高的是黄金延期交收和黄金期货,接下去是黄金股票和纸黄金,黄金基金,实物黄金,黄金理财产品,如果你的风险偏好比较低,建议你可以去看一下黄金的理财产品,如果你二级市场玩的很溜,那么建议你去看一下黄金股票,如果你手里面有一些配置美元资产的需求,那还看以看一下黄金基金的QDII基金。
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 楼主| 发表于 2018-2-5 19:12:58 | 显示全部楼层
接下来我们了解一下,普通投资者最常接触的几类投资产品。先来看一下实物黄金,就像金饰、金币、金条等等这些闪闪发光的金子都算作是实物黄金,但是笔者刚刚也说过,金项链等金首饰是不适合做投资的。像金币,金条这些都是黄金实物投资比较好的选择。理由很简单,因为金条和金币折价都是比较小,手续费也是相对较低的,交易起来也挺方便的,你可以直接去上海黄金交易所、商业银行或者中国金币总公司来购买。这里要提示一下,如果你选择的是像商业银行这样一些代理营销商的话,你可能还需要支付一些手续费。
第二个我们可以看一下纸黄金,比起实物黄金,纸黄金会来的更加普遍一点,纸黄金顾名思义,就是写在一张账面上面的虚拟黄金,就是说它用的是一种电子记账的方法来记录你的买卖行为,你不用真的在现场拿着实实在在的黄金去买进卖出,这纸黄金的优势很明显,一个是操作起来很方便,可以长期拿着它来抵御风险,也可以短线操作,赚钱短时间里价格波动的一个差价,而且纸黄金的投资门槛很低,一般来说10克或者一盎司就能投资了。但是纸黄金的缺点也很明显,没有杠杆,如果你风险偏好比较高,喜欢大开大合的投资方法,你可能会觉得这纸黄金玩起来没什么意思。纸黄金是24小时都可以交易的,这里面还有一个小规律,一般来说从凌晨5点到下午2点的时候,行情会来的清淡一点,这个时候亚洲市场没有什么推动的力量,震荡幅度一般来说也比较小。而下午2点的到6点的时候,这个时间段正好是欧洲的上午市场,交易量会开始增加,这个时间段里面一般还会有欧洲货币比较重量级的数据公布。下午6点到晚上8点的时候,行情也会来的清淡一些,这个时间段里面正好是欧洲的午休和美国市场的早晨,而晚上8点到晚上12点的时候,这个时间里交易是最活跃的,也是最佳的操作时机,因为这个时候正好是欧洲的下午盘和美国的上午盘,这行情波动也会来的大一点。而凌晨之后,行情又会再淡下来,这个时候主要就是美国的下午盘了,一般都是调整行情。
再来看第三个黄金股票,这也是很多人都喜欢玩的,这个很好理解就是二级市场里面黄金版块的股票,如果你挑选这些股票的话,实际上是在投资两块内容,一个是你在对金矿企业进行投资,另一个是对于黄金本身的投资了。你在挑股票的时候这两点就都要考虑进去了,不仅要看黄金价格的走势,还要看着股票市场的总体环境以及这个企业本身的经营状况,那这一系列的因素你都要综合起来来看 。当然你也需要参考一下国际金价,从15年开始,它们二者的敏感性系数是在不断增大的,大家还是可以适当的去参考一下国际金价的变化的。当然这也不是一定会一直不变的,你在做具体决策的时候,还是要记得更新一下这里面的数据。哪些股票属于黄金版块的我会给你们推荐一些可添加我徽信,让大家少走弯路。
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 楼主| 发表于 2018-2-5 19:13:07 | 显示全部楼层
第四个是投资黄金基金,这里面一共是两类,黄金ETF和黄金QDII。这里比较推荐你的是黄金ETF,这实际上也是一种基金产品,只不过它里面投资的是现货黄金,这是通过黄金现货的价格波动来赚钱。现在的黄金的ETF是三个产品,投资的都是上海黄金交易所的黄金现货,跟踪的是国内的金价。普通的投资者可以通过证券交易所,直接可以像买卖股票一样在二级市场里面交易。推荐ETF的理由也很简单,就是非常直截了当的三点,第一投资门槛很低你只要两百多块钱就可以玩了,第二费率低,比炒股交易的费用低的多,第三是它跟踪的是国内的金价,你能根据国内的金价就能够摸清这一支ETF的情况了。你在具体的挑选ETF的产品的时候,你要注意以下三点,第一要挑选规模比较大的,第二是要挑成交量比较活跃的ETF产品,第三要去挑与国内金价变动比较吻合的产品,千万不要为难自己硬要找一些自己看不懂的黄金基金来投。而这黄金QDII主要是投资国外的黄金ETF,国外的黄金股票基金,那么你需要看的就是国际金价。现在的QDII一共是四个产品,这里的投资门槛也比较低,你拿着一千多块钱就能来里面玩了,但是黄金QDII交易费用比较高,另外这黄金QDII有时候看着会让人犯迷糊,它在跟踪国际金价的时候,一般会有一个7%~9%的跟踪误差,容易会看不懂。不过这黄金QDII的收益率,还包括了一个美元对人民币的一个汇率波动,如果这美元升值了,这收益也会相对的高一点。如果你在投资的时候,建议你去多关注一下美元的汇率变化。同样的黄金QDII在挑选具体产品的时候,也是和选ETF产品一样要注意的三点。
最后我们在说一下黄金理财,实际上这就是商业银行发行的那些收益和黄金挂钩的理财产品。这里面主要有看涨型、看跌型和区间型。这看涨型就是指金价涨了你就会有收益,这看跌型就是反过来,而这区间型就是这个金价在一定的范围里波动,你才能多拿一点收益,这里面的产品有的挂钩的是国内的金价,有的挂钩的是国际的金价。而黄金理财产品的投资门槛一般是5万,相对来说还是有一定金额的数字要求的。这里面需要注意的是银行会不会跟你玩一些文字游戏,打点擦边球让你误会一下,主要是要注意两点,第一是要看这个产品是不是保本型的产品,第二是要注意了这里面的收益不是固定不变的,它往往都会把一个预期的最高收益放的很大,让你误以为你真的就可以拿到这么多的钱。一般情况下,你实际到手的钱都会比预期的最高收益要低上一点。
黄金做为一种避险资产,还是很有配置的价值的,我是注册金融分析师,以上是本人的一些鄙陋之见,希望对你的黄金投资有一些实质性的帮助。
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